民生加银中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金
基金产品资料概要更新
编制日期：2025 年 5 月 6 日
送出日期：2025 年 5 月 27 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
民生加银中债 1-3 年农发债
基金简称 基金代码 007259
指数
基金管理人 民生加银基金管理有限公司 基金托管人 中国农业银行股份有限公司
基金合同生效日 2019 年 5 月 27 日 上市交易所及上市日期 -
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基金经
基金经理 张玓 理的日期
证券从业日期 2014 年 3 月 1 日
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基
金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60
其他 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转
换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行
表决。
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九部分基金的投资了解详细情况
本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报，追求
投资目标
跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。
本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好实现投资目标，还可以投资于
具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国债、政策性金融债、债券回购、
银行存款等固定收益类资产以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，
但须符合中国证监会相关规定。
本基金不参与股票、权证等资产投资，也不投资于可转换债券、企业债、公司债、可交
投资范围 换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中标
的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；本基金持有现
金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备
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付金、存出保证金及应收申购款等。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序
后，可以调整上述投资品种的投资比例。
投资标的指数：中债-1-3 年期农发行债券指数。
有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，构造与标的指数
风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。
在正常市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.5%，将年化跟踪
误差控制在 2%以内。如因标的指数编制规则调整等其他原因，导致基金跟踪偏离度和跟
踪误差超过了上述范围，基金管理人应采取合理措施，避免跟踪误差进一步扩大。
指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险，且指数编制机构暂未作出调整的，
基金管理人应当按照基金份额持有人利益优先的原则，综合考虑成份券的退市或违约风
险、其在指数中的权重以及对跟踪误差的影响，据此制定成份券替代策略，并对投资组
合进行相应调整。
（1）债券投资组合的构建策略
构建投资组合的过程主要分为三步：划分债券层级、筛选目标组合成份券和逐步调整建
主要投资策略
仓。一是划分债券层级，本基金根据债券的剩余期限将标的指数成份券划分层级，按照
分层抽样的原理，确定各层级成份券及其权重；二是筛选目标组合成份券，分层完成后，
本基金在各层级成份券内利用动态最优化或随机抽样等方法筛选出与各层级总体风险
收益特征（例如久期、凸性等）相近的且流动性较好（主要考虑发行规模、日均成交金
额、期间成交天数等指标）的个券组合，或部分投资于非成份券，以更好的实现对标的
指数的跟踪；三是逐步建仓本基金将根据实际的市场流动性情况和市场投资机会逐步建
仓。
（2）债券投资组合的调整策略
一是定期调整，基金管理人将每月评估投资组合整体以及各层级债券与标的指数的偏离
情况，定期对投资组合进行调整，以确保组合总体特征与标的指数相似，并缩小跟踪误
差。二是不定期调整，当发生较大的申购赎回、组合中债券派息、债券到期以及市场波
动剧烈等情况，导致投资组合与标的指数出现偏离，本基金将综合考虑市场流动性、交
易成本、偏离程度等因素，对投资组合进行不定期的动态调整以缩小跟踪误差。
业绩比较基准 中债-1-3 年农发行债券指数收益率*95%+银行活期存款利率(税后)*5%。
本基金为债券型证券投资基金，其预期收益和风险水平低于股票型基金、混合型基金，
风险收益特征 高于货币市场基金。本基金属于指数基金，其风险收益特征与标的指数所表征的证券市
场组合的风险收益特征相似。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
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注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注：1.基金合同生效当年/基金份额增设当年的相关数据按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额（M）
费用类型 收费方式/费率
/持有期限（N）
M 申购费 1,000,000≤M＜2,000,000 0.3%
（前收费） 2,000,000≤M＜5,000,000 0.2%
M≥5,000,000 1,000.0 元/笔
N＜7 日 1.50%
赎回费
N≥7 日 0.00%
注：上述表格中的申购费率适用投资本基金的非养老金客户。对于投资本基金的养老金客户，在基金管理
人的直销中心可享受申购费率 1 折优惠，但对于上述表格中规定申购费率为固定金额的，养老金客户则按
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上述表格中的费率规定执行，不再享有费率优惠。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.15% 基金管理人和销售机构
托管费 0.05% 基金托管人
审计费用 58,000.00 元 会计师事务所
信息披露费 120,000.00 元 规定披露报刊
基金合同生效后与基金相关的律师费、基金
份额持有人大会费用等可以在基金财产中列
其他费用 支的其他费用，按照国家有关规定和基金合 相关服务机构
同约定在基金财产中列支。费用类别详见本
基金基金合同及招募说明书或其更新。
注：1.审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际
金额以基金定期报告披露为准。
(三) 基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
基金运作综合费率（年化）
持有期间 0.20%
注：基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率（若有）+其他运作费用合计占基金每日平
均资产净值的比例（年化）。基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作
费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险、
合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的
净赎回申请超过上一开放日基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
本基金是债券型证券投资基金，本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金，高于货
币市场基金。本基金属于指数基金，其风险收益特征与标的指数所表征的证券市场组合的风险收益特征相
似。投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金信息披露文件，了解基金的风险收益特征，根据自
身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，自主判断
基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基
金销售业务资格的其他机构购买基金。本基金为指数基金，投资者投资于本基金面临跟踪误差控制未达约
定目标、指数编制机构停止服务、成份券停牌、摘牌或违约等潜在风险。
本基金特有风险
本基金的投资范围包括标的指数成份券及备选成份券，标的指数是中债-1-3 年期农发行债券指数。标
的指数成份券及备选成份券的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。
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(二) 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
关于本基金的争议解决方式，请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户服务电话 400-8888-388 咨询。
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